Nous avons conçu l'offre de Gestion Privée pour aider nos client.es ayant une enveloppe d'investissement supérieure à 100 000€ (liquidités et/ou investissements existants à réallouer sur de nouveaux supports). Pour des sommes inférieures, nous pouvons vous guider et vous assister dans les démarches de souscription à l'issue de la consultation.

Dans les jours qui suivent, vous recevrez votre compte-rendu par mail. Il contient le plan d'action que nous avons construit ensemble avec l'ensemble des préconisations et des solutions. Si vous avez un capital important à placer ou à gérer (+ de 100 000€) et que cela vous semble utile, nous pourrons vous proposer nos services de Gestion Privée.

Non. Les montants minimums des solutions d’investissement à impact que nous avons sélectionnées sont généralement de quelques centaines d’euros, donc il n'y a pas de "seuil" à partir duquel une consultation sera pertinente. Nous vous aiderons à définir votre épargne de précaution, votre épargne de projet le cas échéant et le surplus que vous pourrez investir. Ces réflexions sont menées au cas par cas, car le "seuil" d'investissement est très personnel.

C'est une recommandation de montants et de supports financiers et/ou immobiliers qui vous permet de savoir combien placer et à quel endroit. L'objectif : que vos placements servent vos objectifs de vie et soient cohérents avec vos convictions environnementales et sociales. Le plan issu de la consultation prend la forme d'un document PDF comprenant les liens vers les placements recommandés et les montants associés. Vous pourrez alors avancer de façon autonome dans l'organisation de votre épargne et souscrire à ces solutions de manière digitalisée (votre argent ne transite jamais par nous !).

Oui. La fiscalité est indissociable du choix de la stratégie et de la performance d’un investissement. Nous l’abordons naturellement durant la consultation, et si vous avez un point spécifique en tête, vous pourrez nous l'exprimer via le questionnaire que nous vous enverrons en amont.

Oui. → La version “duo” de la consultation, plus longue, existe pour les couples qui veulent concevoir leur plan d’investissement ensemble, au cours du même rendez-vous. → La version “solo” n’empêche pas de prendre en compte la situation de votre partenaire dans les recommandations - au contraire !

Des abonnements aux services de Gestion Privée (honoraires) ; D'une partie des frais financiers rétrocédés par certains partenaires. Dans ce 2e cas, les rétrocessions sont issues des frais d'entrée lors de vos souscriptions et des frais de gestion annuels. → Les frais d'entrée rémunèrent notre travail de recherche, de due diligence et de souscription : nous les maintenons parmi les plus bas du marché de l'intermédiation, en dessous de 2% ; → Les rétrocessions sur frais de gestion, lorsqu'elles existent, rémunèrent le suivi administratif, la surveillance et le conseil apporté au cours de la vie de votre investissement (par exemple en assurance-vie). Là aussi, nous nous assurons d'avoir les plus compétitifs du marché. Ces frais, variables selon les partenaires, sont entièrement détaillés dans notre Lettre de Mission, dans votre Rapport de Préconisations et vous sont transmis également chaque semestre dans votre reporting. Nous en parlons aussi dans la rubrique Ethique.

Entre 2 semaines et 1 mois. Cela dépend principalement de vos disponibilités pour : Réaliser la consultation en visio et déterminer ensemble les pistes d'investissement responsable à privilégier en Gestion Pilotée ; Réaliser un audit patrimonial détaillé si votre choix se porte sur la Gestion Privée, ce qui nous permet d'appréhender parfaitement votre situation, vos critères financiers et extra-financiers et votre tempérament vis-à-vis du risque ; Le rendez-vous de présentation du rapport de préconisations, qui vous permettra de confirmer vos intentions d'investissement sur la base de nos recommandations ; Le rendez-vous de souscription pour passer ensemble à l'action !

Plusieurs situations peuvent se présenter, ce qui nous amène à vous recommander un "arbitrage", c'est-à-dire une modification de l'allocation de votre portefeuille d'investissement : La composition de votre portefeuille s'est écartée de l'allocation initiale, à cause des performances ou des versements mensuels, ce qui a modifié votre niveau de risque : un arbitrage est nécessaire pour le rééquilibrer ; L'un de vos placements sous-performe par rapport à l'un de ses équivalents : nous pensons que vous pouvez optimiser votre performance sans réduire votre impact ; Nous avons identifié un nouveau placement que nous pensons adapté à votre situation et vos objectifs : nous vous suggérons d'y faire une place dans votre portefeuille.

Oui. L'expertise fiscale est indissociable de l'expertise financière. Maëlle, qui dirige notre offre de Gestion Privée, a une formation de fiscaliste. Et nous sommes accompagné.es, pour les cas les plus complexes, par notre partenaire Fidroit.

Aucun. Vous pouvez décider d'arrêter l'abonnement aux services de Gestion Privée lorsque vous le souhaitez (mais vous perdrez les services associés). En cas de besoin - conseils fiscaux ou financiers, arbitrages sur vos investissements ou nouvelles recommandations - vous pourrez toujours réserver une nouvelle consultation avec nous !