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Nous avons tous•tes un patrimoine en commun
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Depuis 2019, nous refusons l’idée que le capital d’une vie serve à financer ce que nos client•es combattent. Nous sommes convaincus que l’argent est l’un des leviers les plus puissants pour accélérer la transition écologique et sociale.
C’est cette conviction qui guide notre démarche parce qu’elle nous semble à la fois efficace et clairvoyante. Il existe des dizaines de milliers de produits financiers et dans cet univers, nous voulons vous aider à investir dans les solutions qui auront du sens pour l'avenir. C’est ce que nous appelons l’investissement responsable de conviction. On vous explique tout !
✦ Notre vision
Investissement traditionnel
Ça, c'est ce qu'on ne fait pas !
C'est l'investissement qui se base sur le couple rendement / risque avec une recherche de rentabilité uniquement (quoi qu'il en coûte).
Si vous voulez vous enrichir grâce aux entreprises les moins éthiques, désolé, vous ne ferez pas votre beurre avec nous.
Investissement avec critères ESG*
Ça, c'est la Finance qui évolue sous la pression des contraintes réglementaires.
Les sociétés de gestion prennent de plus en plus en compte les critères extra-financiers dans l'analyse du risque. Mais souvent, sans volonté directe de financer les activités de transition.
* Environnement | Social | Gouvernance
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Investissement responsable de conviction
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Ça, c'est notre terrain de jeu !
Il faut un double écrémage : un premier pour sélectionner des solutions avec un rendement financier, un deuxième pour ne garder que celles qui ont un impact fort. Et si on peut mesurer cet impact, c'est (évidemment) encore mieux.
Le double écrémage :
rentabilité & impact
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Le filtre de la performance
Nous décryptons pour chaque type d’actifs les performances historiques, les niveaux de risques, les tendances et les perspectives.
Ce sont les fondamentaux du conseil en investissements. Notre différence ne repose pas uniquement sur ces paramètres. Pour autant naturellement, nous y dédions le temps et la rigueur professionnelle nécessaires pour être les meilleur•es.
✦ La Secret Sauce
Le filtre de l'impact
Parmi les solutions d'investissement que nous sélectionnons et pour l'ensemble de nos partenaires, nous nous assurons des critères d'impact environnemental et/ou sociétal qu'ils peuvent générer sur la base des 4 piliers ci-dessous. C'est ce qui fait notre Secret Sauce !
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Nous excluons le financement des activités “controversées” ou qui compromettent une trajectoire de réchauffement climatique limitée à +1.5°C voire +2°C, telles que :
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Les énergies fossiles
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L'industrie de l'armement
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L'industrie du tabac
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Le divertissement pour adultes
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Les entreprises ne respectant pas le Pacte de l'ONU
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Les OGM et pesticides
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Les labels ISR, Greenfin, Finansol et d'autres labels européens avec des standards exigeants (Toward Sustainability, Luxflag, FNG…) nous servent de base d'analyse pour une première sélection de fonds d'investissement financiers cotés. Et en complément, dans notre gestion conseillée, nous adoptons une approche Best in Universe dès que possible, pour mieux cibler la contribution positive d’une entreprise à :
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l'atténuation du changement climatique,
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son adaptation aux risques,
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la prise en compte de critères sociaux
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Au-delà de l'audit que nous menons sur les solutions d'investissement, nous sommes attentifs aux pratiques des sociétés de gestion qui les distribuent : le statut d’entreprise à mission, un engagement actionnarial fort et actif, une politique RSE affirmée, des actions de mécénat etc... Nous sommes vigilants quant à la réalité des engagements annoncés grâce à des diligences régulières menées auprès de nos partenaires. Nous regardons les petites lignes des rapports d'impact et la composition des investissements pour comprendre ce que financera réellement votre argent.
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Nous donnons la priorité aux solutions ayant une utilité environnementale et/ou sociale évidente. En particulier, dans notre gestion conseillée, nous privilégions les fonds classés Art.9 SFDR - c'est-à-dire les investissements ayant un objectif de financer une économie durable. Nous excluons systématiquement les fonds Art.6 SFDR et nous trions les fonds Art.8 SFDR qui manqueraient selon nous, d'ambition.
Nous analysons si possible la compatibilité de nos préconisations avec l’Accord de Paris, les Objectifs de Développement Durable et plus généralement l’objectif de neutralité carbone fixé pour 2050.
✦ Les secteurs ciblés
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Nous collaborons avec une centaine de partenaires engagés autour de thématiques responsables. Grâce à notre méthode d'écrémage, on analyse régulièrement 1. les solutions d'investissement de nos partenaires historiques, pour vérifier qu'ils ne se sont pas éloignés de nos engagements et 2. les nouveaux arrivants, en nous assurant que nos préconisations pourront être élaborées sur des critères de qualité, d’impact et de performance.
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On veut pas en faire des tartines mais...
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À +1,36°C de réchauffement climatique, vous l'avez compris, on ne transigera pas sur le diptyque performance financière / impact environnemental et/ou social, sinon ça n'ira pas sur les étagères de la Crèmerie. Sachez qu'orienter votre patrimoine en faveur du financement d'une économie durable, c'est 7x l'impact d'avoir des épinards à presque tous les repas. Alors, partant•e pour faire les deux ?
*Source : comparaison d'un régime alimentaire avec 10% de viande pendant 1 an (1,63T eqCO2) versus 25 000€ mal investis (11,1T eqCO2)
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